Onboarding y KYC, de 14 días a 1–2.
Onboardear un cliente corporativo toma dos semanas porque los documentos van y vuelven por correo y alguien revisa todo a mano. Un agente guía al usuario y valida en tiempo real — punta a punta en uno o dos días.
Rangos referenciales para implementaciones estándar. Dependen de la complejidad del flujo, la estandarización de los documentos requeridos y el nivel de escrutinio regulatorio del dominio.
El problema
Onboardear clientes, empleados o proveedores es un proceso largo porque es secuencial y manual: el usuario envía un documento, alguien lo revisa a los dos días, pide corrección, el usuario responde a los tres días, otro revisor ve algo distinto, el ciclo se repite. En el intertanto, el usuario pierde interés o se va a otra empresa.
El costo no es solo el tiempo del equipo de compliance — es el churn del prospect antes siquiera de ser cliente.
Qué hace el agente
1. Guía al usuario paso a paso. Explica qué documento se está pidiendo y por qué. El usuario entiende el proceso, no solo lo sufre.
2. Valida en tiempo real. OCR + verificación de firma + cruce con listas de riesgo (PEP, OFAC, listas locales) + coherencia entre documentos (nombres, fechas, RUT que calzan). Todo en segundos.
3. Pre-llena el sistema de registro. Los campos relevantes se extraen y se cargan en tu CRM, core bancario o sistema de proveedores. El usuario solo confirma, no transcribe.
4. Detecta inconsistencias al momento. "El nombre en el RUT no coincide con el de la escritura — ¿es un error de tipeo o hay cambio de razón social?". No espera dos días para descubrir el problema.
5. Escala con criterio. Documento atípico, firma dudosa, beneficiario final poco claro, PEP con match parcial — a humano con todo el contexto. Los casos limpios no tocan al equipo de compliance.
Cuándo tiene sentido
Volumen. Sobre 100 onboardings/mes. Menos que eso, no justifica el build — mantén el proceso humano bien hecho.
Documentos estandarizados. RUT, escritura, balance, certificado de vigencia, estados financieros, pasaporte, cédula. Formatos conocidos, aunque cada país el suyo.
Reglas definidas. Tu equipo legal o de compliance tiene criterios escritos — o al menos consistentes. El agente no inventa reglas, las aplica.
Sistema destino integrable. API o handoff automatizado al CRM, core o sistema de registro donde vive el cliente después de onboardearse.
Qué necesitamos de tu lado
Política KYC/AML vigente y firmada por compliance. Entre 50 y 100 documentos de ejemplo por tipo, anonimizados si es necesario. Acceso (API o handoff) al sistema de registro destino. Y un dueño del proceso disponible para sparring durante el build — típicamente el oficial de cumplimiento.
Preguntas que te haremos en discovery
- ¿Cuántos onboardings/mes hacen y cuánto demoran punta a punta hoy?
- ¿Qué regula al producto: CMF, UAF, otro?
- ¿Personas naturales, jurídicas o ambas?
- ¿Tienen un manual de criterios de validación o son tácitos?
- ¿Qué proveedor de OCR/listas de sanciones usan, si alguno?
- ¿Cuál es el sistema destino donde vive el cliente después de onboardearse?
- ¿La política de retención de evidencias está definida regulatoriamente?
Preguntas frecuentes
¿Es seguro entregarle datos sensibles al agente?
Por defecto, los datos viven en infra del cliente y solo se le manda al LLM lo mínimo necesario, nunca el dataset completo. Cumplimos Ley 19.628 con contrato de tratamiento de datos, logs de acceso y derechos ARCO.
¿Y si el documento que entrega el usuario es atípico?
Se escala a humano con todo el contexto: documento original, datos extraídos parcialmente, motivo de la duda. Compliance decide.
¿Cómo manejan los falsos positivos en listas PEP/OFAC?
Match parcial siempre escala. El umbral de auto-aprobación es conservador — preferimos un escalamiento extra que un falso negativo. Compliance firma el umbral en discovery.
¿Sirve para personas jurídicas?
Sí, con foco en estructura societaria y beneficiario final. La validación es más compleja y suele requerir más documentos, pero el patrón es el mismo: agente guía + valida + escala lo ambiguo.